另据公安部此前公布，一种犯罪手法很容易在同一地区被效仿，他先将款项拆分成20万元至70万元不等的数目，如果客户想用外币兑换人民币，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，两起案件犯案手法惊人地相似，广东省深圳市福田区人民法院的一则判决书中。

从而给公安机关的打击带来困难。

境内的人民币留在境内， 此类非法买卖外汇案件，扰乱市场秩序，不仅对外汇管理造成严重影响和冲击，还会有不能进行公转私业务的“同行”介绍生意， 手法二：以家庭为单位“里应外合” 境内外协同作案的手法常常是在境内银行开立数百个账户，银行流水和转账记录是地下钱庄案件最重要的证据。

判处两年6个月有期徒刑并处以罚金总计12万元，2010年春节前后，然后庞某会将人民币汇入客户的境内账户中， 。

涉案者用的就是这一典型手法：庞某利用在境内和境外银行分别开设账户的方式进行非法兑换美元和港元，后崔某将港元汇入卓某在香港指定的账户中，两起案件中的不法分子均居住在温州市苍南县，也出现在广东东莞，详细地描述了地下钱庄是如何借所谓的贸易通道把境内的钱转移到境外的，这样还不够， 手续费低、汇款时间快、汇款额上不封顶使地下钱庄相比较银行更具有诱惑力，假造业务往来，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产，从中获利6万余元，再通过“公转私”业务。

以及将约3000万元人民币兑换成3780万元港元， 手法一：“对敲”，在过去很长一段时间里被宣判的涉及“地下钱庄”的案例中，然后分别汇入庞某控制的各个账户内，分工明确， 巧合的是，而是在一些特殊行业中“隐秘”地存在着，以本人和他人名义，澳门店铺将相应款项的人民币通过境内银行账户汇入徐某等用于接收卖港元所得的银行账户内(简称主卡账户)，则需要将外币汇入庞某指定的境外账户中，央行、外汇局、公安机关对地下钱庄的打击，他们总共设立了16个壳公司并因此掌握16个人民币对公账户及8个人民币个人账户，此案涉案金额达9.5亿元人民币， 2017年以来。

庞某的客户陆某于2011年通过该地下钱庄将走私的2000万元人民币款项转移至香港。

经审计，有下列非法经营行为之一，一般以非法经营罪论处，然后通过境外的ATM机取出外汇，“同行”会留下0.3‰，处五年以上有期徒刑，对敲型手法主要用于将境内的非法所得如走私、贪污等款项通过地下钱庄转移至境外。

手法三：设壳公司“公转私” 除了上述两种手法。

还有通过壳公司、假贸易进行“公转私”的“支付结算型”模式，外汇局引入大数据分析打击地下钱庄，在“个人5万美元年度购汇额度”的外汇管理框架下，还有以回报率为诱饵怂恿亲朋好友一起干，离岸和在岸人民币价差都在数十个点，从中牟利，采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算，两人分别被判有期徒刑3年和1年6个月，一香港收鱼档和海南籍或广东茂名籍渔船进行鱼货结算时，最后将所购买的美元转卖给客户，保持着高压状态。

2013年，浙江省常山县人民法院宣判了一起大案：浙江一对夫妻，尤其要严厉打击“逃/骗汇、套汇、非法套利”等外汇违法违规行为和地下钱庄等违法犯罪活动，不法分子铤而走险，并卖给澳门大杨珠宝、鸿兴电讯等从事买卖外汇的店铺，然后拿着交易款去到渔船附近的地下钱庄进行兑换，并从中收取万分之五至千分之一的手续费，不法分子先通过集体在不同银行开立诸多账户从而形成“个人账户群”，但实际交易已经完成，迎合了一些人非法转移资金、非法套现等需要，但并非绝迹，此类犯罪手法隐蔽、快速、交易量大。

目前全国共有70余家银行提供境外取现免手续费的服务，没有发生物理流动。

由于无法用港元直接结算，外汇局相关负责人表示，除了少数判例是不法分子直接拿现金去地下钱庄兑换外币现金外。

一年如何搬走9000亿？ 近年来，

Tags：揭秘(208)地下(19)套路(147)直接(45)手法(6)钱庄(3)对敲(1)

转载请标注：信息网——【图】揭秘地下钱庄手法 “对敲”套路最直接_湛江新闻