8月17日，由中信改革发展研究基金会金融实验室、上海财经大学、亚洲养老金融与产业研究院、第一财经共同主办的“2023养老金融峰会暨新时代养老金融指数”发布会在上海举行。信美人寿相互保险社(以下简称“信美相互人寿”或“信美”)在“新时代养老金融指数”评级中获评“BB”级，同时信美创始合伙人、首席投资官徐天舒受邀出席并发表“养老金融，组织人才与客户如何实现双向奔赴”主旨演讲。

　　此次峰会汇聚了保险、银行、基金等领域的专家，在老龄化时代背景下，共同探讨养老产业的创新与发展，寻找可持续的发展路径，为养老产业升级发展注入新动力，助力中国养老服务体系行稳致远。

　　值得注意的是，此次大会首创行业标准，发布“新时代养老金融指数”，通过建立关键指标体系，对金融机构在养老金融方面进行不同维度的能力评估和分析，意在推动养老金融市场健康有序发展。此次对于保险公司的评价共分为A、BBB、BB、B、CCC五个层级，信美获评“BB”级，处于中上水平。专家解释，养老金融是指金融机构通过产品和服务的规划达成客户养老目标的各种活动的综合。它包括养老保险体系解读、养老规划、养老金产品、养老金投资以及具有中国金融服务人民特色的养老增值服务。

　　徐天舒介绍，依托相互制保险机构“会员共同所有、会员参与管理、会员共享盈余”的特点。信美在与会员交互和服务方面产生了更多可能性。在共同参与管理方面，信美定期召开“会员代表大会”，公司重要的决策都是由会员代表大会来决定;除此之外，通过上线会员“顾问团”版块，让会员在线参与管理，为信美的经营发展建言献策。在服务会员方面，通过风云会系列活动、会员服务体系全面升级，为会员提供全方位、多元化的服务与体验，且从老龄化趋势及会员需求出发，以轻资产布局T(旅居养老)、H(居家养老)、H(住院养老)康养生态战略，于2023年上半年正式发布“信·美好”康养体系品牌，包括“信·美好旅居”“信·舒适居家”“信·心安医养”三项服务子品牌。

　　此外，专家指出，应对人口老龄化，国家金融人才战略同样至关重要，提供优质的养老服务离不开专业人才。徐天舒表示，“全面数字化”和“会员为中心”是信美的两大底层战略。信美在人才发展上具备一定特色优势，通过数字化不断迭代优化，助力降本增效，打造“轻型、敏捷型”组织，让业务增长的同时，费用得到有效控制。据了解，自开业以来信美人均产能持续增强，大约是行业人均产能的3倍。

　　人均产能大幅领先的原因离不开信美的组织特色与企业文化，即一号位文化和领跑者机制，徐天舒表示。信美一号位负责制是蜂巢文化的演变，工作目标确认后，确认一位“一号位”统筹项目，承担全部责任，可以跨越职级和部门，为达成任务目标调动公司的全部资源。领跑者机制则是选拔认同信美理念、践行并传播信美文化、影响并引领周边同伴共同奋斗，实现信美目标的骨干绩优和战略高潜员工群体。以年度进行相互评议，设置退出机制，并设立奖金予以激励;同时卓越领跑者也是公司高管的备选池，搭建信美事业合伙人梯队，助力公司经营管理。

　　保险行业是我国养老金融的一支重要力量。未来，信美将继续以战略互信、文化引领公司高质量发展;坚持会员为中心理念，持续探索系统化养老金融服务，积极打造养老金融新产品、新业态、新模式，将科技赋能康养服务，提升服务能级，在探索养老服务的道路上行稳致远。
 

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