郑州信息网 > 热点信息 > 正文

兼职陷阱多，诱惑需警惕马上消费金融教您识别“洗钱”犯罪

网络整理 2023-05-23 11:17

　　每年暑假一直是学生群体出来兼职找工作的高峰期，空闲时间找一份“兼职”，已成为许多学生暑期首选，但马上消费提醒您，这“兼职”可能让学生们成了诈骗分子眼中的“肥肉”。

　　为引诱广大学子上钩，以兼职、游戏客户充值、跑分(转账交易流水)等为由，引诱学生通过自己的银行卡绑定支付账户，为犯罪团伙提供银行间流水交易，以换取报酬。

　　这些被利用的支付账户被大量用于电信网络诈骗、色情等违法犯罪活动进行收款，其实就是洗钱。马上消费金融(下称“马上消费”)提醒广大学子，兼职工作“花样”多，在寻找兼职工作时务必擦亮双眼，不要抱着侥幸心理，为一时利益耽误大好前程。

　　2021年8月，在一家民宿内，公安局成功捣毁一个以王某(男，26岁)为首的洗钱窝点，当场抓获涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪嫌疑人15人，缴获涉案银行卡32张。据初步统计，该案洗钱过账流水上亿元。

　　马上消费提示广大学生群体，在外出寻找兼职时一定要注意，避开以下几种兼职陷阱：

　　1、租售银行卡。有不法分子会以“帮助商家收款”为借口，要求学生提供自己的身份信息和支付账户，帮助商家收款，再将款项打到指定银行卡，就能获得大额佣金。事实上，这种兼职极有可能会让你进入洗钱陷阱里。

　　2、跑分兼职。不法分子利用“跑分”平台打着兼职招聘的旗号，招揽学生出借自己的支付账户，以类似网约车“抢单”的模式进行运作。实为帮助违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需承担刑事法律责任。

　　3、出租支付账户。不法分子会打着租用支付账号的旗号，骗取学生社交账号，用作洗钱通道，导致学生社交账号会被封禁，就连银行卡也可能因为配合调查而被冻结，对日常生活造成严重影响。

　　需要指出的是，在不知情的情况下被卷入洗钱陷阱中，也有可能触犯法律。《刑法修正案(九)》增设帮助信息网络犯罪活动罪，针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为独立入罪。

　　此外，马上消费提醒广大学子牢记以下几点，避免掉入洗钱坑：一、妥善保管好自己的身份证件，出租或出借自己的身份证件可能会因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受影响;二、不要随意将自己的银行卡、支付账号等各类支付结算账号交给他人使用，以免为犯罪活动提供支付结算帮助。